由被动监管向主动监管转变——山东省企业信用风险分类管理工作实践

2020年7月27日，山东省市场监管局以规范性文件形式发布《关于印发山东省市场监管系统企业信用风险分类管理办法（试行）》，开始在全省市场监管系统探索基于企业信用风险分类的“双随机、一公开”监管工作实践。

　　以海量数据夯实信用风险分类基础。山东省市场监管局推动省政府办公厅出台《国家企业信用信息公示系统（山东）涉企信息归集应用管理办法》，制定了《涉企信息归集运用规范》山东省地方标准，将涉企信息归集公示工作纳入绩效考核体系。对接联通国家企业信用信息公示系统（山东）、省行政处罚与行政强制权力网络运行系统、省政务信息资源共享交换平台等，在全国率先建成运行市场监管一体化智慧监管平台，涉企信息归集量和归集面大幅提升。目前，已归集整合各类涉企信息1.8亿条，其中行政许可信息448.4万条、行政处罚信息12.9万条、抽查结果2065.7万条、舆情关联信息200万条、经营异常名录和严重违法失信信息573.3万条。

　　以信息化平台支撑信用风险分类实施。设计企业信用风险分类指标体系，选取企业属性、登记许可、年报公示、合规信息、舆情关联、关联企业、经营能力等7个维度71项指标，科学赋予指标权重，构建企业信用风险分类管理模型。开发山东省企业信用风险分类管理系统，对全省402万户企业按信用评价从高到低分成A、B、C、D、E五类，分类结果每月动态更新，并与省“双随机、一公开”监管工作平台互联互通。针对虚假注册、活跃度异常、企业资质到期未续、企业集中注册、失联企业、企业人事异动等特殊风险，建立6种预警模型，及时约谈或核查监测发现的高风险企业。

　　以融合应用提升“双随机、一公开”监管水平。建立基于信用风险分类的“双随机、一公开”监管机制，将大部分的监管资源用于高信用风险企业，涉企抽查全部按照信用风险等级抽取，切实做到精准发力。2021年，部门联合“双随机、一公开”监管首次实现对E类企业全覆盖抽查；全省市场监管系统“双随机、一公开”监管首次做到对D、E类企业全覆盖抽查，对信用风险等级较低的B类企业、C类企业抽查比例降至1%和0.8%，对信用风险等级最低的A类企业实现“零打扰”。全省各级市场监管部门累计发起抽查任务2777项，抽查企业13.38万户，B类企业、C类企业、D类企业、E类企业的问题发现率分别为8.77%、12.26%、38.96%、53.7%。

　　以重点领域延伸构建差异监管体系。在企业信用风险分类通用模型基础上，创新构建“2+4+10”重点领域专业化差异监管体系，即印发《山东省特种设备安全领域信用监管实施方案》《山东省资质认定检验检测机构信用风险分类监督管理办法》2个规范，构建食品生产企业、餐饮服务单位、特种设备、检验检测机构等4个信用风险分类模型，编制机动车检验检测机构等10个领域的《差异化监管细化措施清单》，初步建立起食品、药品、特种设备、认证认可等重点领域差异化监管体系。同时，推动省交通运输厅、省生态环境厅等18个部门相继出台本领域专业信用风险分类管理办法。

　　下一步，山东省市场监管局将深入贯彻落实总局《关于推进企业信用风险分类管理进一步提升监管效能的意见》要求，结合山东实际，进一步细化量化任务目标，以企业信用风险分类管理推动由被动监管向主动监管转变、由治标向治本转变、由事后治理向事前防范转变。

　　进一步优化企业信用风险分类管理机制。结合总局《意见》，尽快制定出台山东省贯彻落实意见，推动将企业信用风险分类管理理念和方式拓展到全省市场监管系统各业务领域和具有事中事后监管职能的各相关部门，确保全省企业信用风险分类管理工作规范、有效开展。

　　进一步完善企业信用风险分类模型。信用风险分类的关键是运用大数据、人工智能、信息技术等手段，深度挖掘数据背后隐藏和关联的风险信息，建立科学的信用风险分类模型，并实现对企业信用风险分类状况与企业违法违规风险之间关系的自动学习。经过一年的实践，山东省市场监管局重点对现有企业信用风险分类指标体系中的定性指标、定量指标合理性测算，把抽查企业作为训练集样本训练模型，进行结果反向验证和校验，不断修正信用风险分类模型。同时，扩大数据汇聚范围，积极向市场监管总局申请外省和中央部委产生的信息，全面搜集企业经营过程中在互联网上产生的信息，准确区分失联停业类主体信息，为企业信用风险分类监管奠定扎实的数据基础。

　　进一步深化企业信用风险分类结果运用。将信用风险分类结果与“双随机、一公开”监管、重点监管、专项检查、政府应用等深度融合，依据信用风险分类结果采取差异化监管，提高监管效能，在“双随机、一公开”监管工作中充分运用企业信用风险分类结果，针对企业不同信用风险等级，采取不同抽查比例，提高随机抽查效能。在重点领域监管工作中，设置预警指标，对带有普遍性、规律性的高风险行为特征，开展动态监测，及早发现企业异常情况。聚焦“通用+专业”的风险分类管理模式，推动通用模型与食品生产企业、餐饮服务单位、特种设备、检验检测机构等信用风险分类专业模型在指标及风险结果上的双向共享，提高重点领域监管效能。在专项检查工作中，依托信用风险分类模型，筛选出高信用风险企业作为定向抽查对象，提高行业治理靶向性；探索舆情时期生成重点监督抽查企业名单，前移监管关口，化解风险隐患。在政府关联事务应用中，探索对信用风险低的企业实施便利措施，对风险高的实施审慎审查，形成监管合力。（山东省市场监管局提供）